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账户管理

 

1、基本定义

是指财务公司根据客户资金管理需要,协助客户对账户的资金来源或运用进行管理,开立账户并进行账户余额控制,提供活期账户与通知、定期账户自助划转功能等,保证资金安全,提高资金使用效率。

财务公司存款账户是指财务公司为存款人开立的用于办理存、贷款和资金收付的单位存款账户。

2、产品特点

成员企业的结算资金收付、借款转存和借款归还都可通过财务公司账户办理,管理便利、手续简单。

3、基本流程

(1)成员企业填写财务公司《TCL集团财务有限公司开立结算账户申请书》及签订结算服务协议,提交财务公司要求的其他相关开户资料;

(2)财务公司审核无误后开立成员企业存款账户;

(3)成员企业可向该存款账户存入资金或支取款项,财务公司按照人民银行账户管理办法进行管理。

4、业务资料

存款人申请开立存款账户,应向财务公司出具下列证明文件

(1)中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证正本;

(2)工商行政机关核发的《营业执照》正本;

(3)《组织机构代码证》正本;

(4)《税务登记证》正本;

(5)社会团体的,应出具社会团体登记证书;

(6)法定代表人或授权法定代表人身份证原件;

(7)经办人员身份证原件;

(8)提交一式四联盖有与存款人营业执照或有关证明上名称完全一致的单位公章或财务专用章及单位法人代表印章的印鉴卡片,印鉴的公章,私章必须采用坚硬质材手工刻制;

(9)同时提供加盖成员企业公章的《营业执照》、《成员企业法人机构代码证》和《税务登记证》正本复印件,法定代表人身份证复印件,经办人员身份证复印件。