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外汇结算

 

(一)外汇收款业务

1、基本定义

外汇收款业务即收汇业务,是指财务公司通过银行为成员企业提供外币资金的收款业务,包括跨境资金汇入汇款、境内外汇资金划拨等业务。

2、产品特点

为成员企业提供多币别、多地区的准确、高效的收汇服务,提高成员企业外币资金运营效率。

3、基本流程

(1)成员企业在财务公司和结算银行开立账户;

(2)财务公司接收银行的收款信息,按照流程办理收汇入账业务;

(3)财务公司通过网上银行系统向成员企业发送收汇信息。

 

(二)外汇付款业务

1、基本定义

外汇付款业务即付汇业务,是指财务公司受理成员企业外汇付款的委托,在企业付汇资料齐全、规范的情况下,将其外汇款项支付给境内、境外收款人的结算方式。

2、产品特点

为成员企业提供多币别、多地区的准确、高效的付汇服务,提高成员企业外币资金运营效率。

3、基本流程

(1)成员企业通过财务公司网上银行提交付款指令或到财务公司柜面提交付款单据及相关外汇付款资料;

(2)财务公司受理企业付款指令及付款资料,审核无误后,办理外汇资金境内、境外的汇款业务;

(3)财务公司向成员企业反馈已支付信息。