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即期结售汇业务

 

(一)即期结汇业务

1、基本定义

结汇业务指境内成员企业取得外汇收入后,向财务公司申请办理外币资金的结汇手续,财务公司按照即期汇率买入成员企业外币资金,并支付成员企业相应人民币。

2、产品特点

更优惠的汇率价格,高效便捷的服务,为成员企业降低成本,提高外汇结售汇效率。

3、基本流程

(1)成员企业通过财务公司网上银行发送外币结汇指令;

(2)财务公司向成员企业报送结汇汇率;

(3)确认成交后,财务公司将结汇资金划入成员企业指定人民币账户;

(4)财务公司向成员企业反馈已结汇信息

 

(二)即期售汇业务

1、基本定义

售汇业务指境内成员企业因对外支付需用外汇时,按照国家外汇管理条例规定,持有关证明材料等,到财务公司办理购汇手续,财务公司按照即期汇率卖给成员企业所需外币资金。

2、产品特点

更优惠的汇率价格,高效便捷的服务,为成员企业降低成本,提高外汇结售汇效率。

3、基本流程

(1)成员企业通过财务公司网上银行发送售汇指令并提交相关购付汇资料;

(2)财务公司向成员企业报送售汇汇率;

(3)确认成交后,财务公司将购汇资金划入成员企业指定外汇账户;

(4)财务公司向成员企业反馈已结汇信息。