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外币存款

 

1、基本定义

外币存款是指财务公司吸收境内成员企业外汇资金的业务。

 2、产品特点

满足成员企业日常外汇业务收支和存放暂时闲置资金的需要,并获得利息收入。

(1)小额外币存款

利率按人民银行公布的小额外币存款利率表执行。期限包括活期、七天通知和定期,其中定期期限包括1个月、3个月、6个月、1年或2年。。

(2)大额外币存款

大额外币存款的基准利率和最高利率以国际金融市场同业拆借利率(LIBOR)为基准,按照财务公司相关规定执行。目前各币种起存金额分别为等值美元300万(含)的外币存款,币种包括美元、英镑、欧元、日元、港币、加拿大元、瑞士法郎及其它可自由兑换货币。大额外币存款的基准利率和最高利率以国际金融市场同业拆借利率(LIBOR)为基准,参照同业利率水平进行调整。

3、基本流程

(1)成员企业填写财务公司《TCL集团财务有限公司开立外汇账户申请表》及签订吸收外汇存款协议,提交财务公司要求的其他相关开户资料;

(2)财务公司审核无误后开立外币存款账户。